Intelligenza artificiale per mediatori creditizi: meno ore su ogni pratica, e i dati reddituali che restano nel fascicolo.

Tra la firma del cliente e la delibera ci sono ore che nessuno ti paga

Sei situazioni che sento raccontare da chi fa mediazione creditizia. Se ne riconosci due, la mezz'ora ha senso; se non ne riconosci nessuna, hai già fatto il grosso del lavoro.

• "Le buste paga arrivano su WhatsApp, storte e in tre puntate." E la pre-istruttoria diventa un lavoro di ricostruzione: rinominare, controllare, richiedere quello che manca.

• "La banca chiede un'integrazione e la pratica si ferma una settimana." Il documento mancante lo scopri tardi, il cliente risponde con calma, e la delibera slitta ancora.

• "«A che punto siamo?» me lo chiedono cinque volte al giorno." E ogni telefonata sullo stato pratica interrompe l'istruttoria di qualcun altro.

• "L'adeguata verifica me la porto a casa la sera." Titolare effettivo, esposizione, provenienza dei fondi: la parte che non produce provvigione, ma risponde all'OAM.

• "Un collaboratore ha incollato una busta paga in una chat AI." In buona fede, con l'account personale, e dentro c'erano i redditi di un cliente.

• "Il cliente arriva dal comparatore e pensa che il mio lavoro sia automatico." Il valore della mediazione va dimostrato in fretta, mentre istruisci tutto il resto.

Trenta minuti sulle tue pratiche, e una direzione che ti porti via comunque

Niente demo e niente slide: parliamo di come le pratiche entrano nella tua attività e di dove si fermano. Alla fine hai una direzione, anche se poi decidi di fare da solo.

• Da quale fase della pratica partire, scelta sul tuo flusso reale e non su un elenco buono per tutti
• Cosa può leggere un assistente fra buste paga, CU e visure, e cosa deve restare nel fascicolo
• Se gli strumenti che già usi si addestrano sui documenti dei tuoi clienti, e dove si verifica
• Come si documenta l'uso dell'AI nel registro dei trattamenti, senza zone grigie
• Cosa ti riguarda davvero dell'AI Act e cosa invece riguarda chi i modelli li costruisce
• Chi nel tuo ufficio la usa per primo, e chi conviene tenere fuori nella prima fase
• Come accorgersi che la qualità cala prima che se ne accorga la banca al posto tuo
• Cosa ti resta comunque: i due libri in PDF, che ti mando a fine consulenza

L'omaggio arriva a fine consulenza: i miei due libri in PDF, completi

Quando chiudiamo la videochiamata, i due PDF partono verso la tua email senza che tu debba chiederli. Sono manuali operativi scritti per chi ha un'attività da mandare avanti, non brochure con il logo sopra.

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Il mio collega si chiama Claude

Diciotto mesi di intelligenza artificiale dentro un'azienda di servizi italiana, raccontati per intero, comprese le parti che non fanno bella figura.

• I 5 errori del primo anno, senza nasconderne nessuno
• Le 3 reazioni del team: l'entusiasta, lo scettico disciplinato, il preoccupato silenzioso
• Le 3 lezioni da applicare nei prossimi tre mesi

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Siti da Incubo

Perché un sito professionale può essere impeccabile a vedersi e non portare un contatto in tutto l'anno, e cosa si fa per rimetterlo in piedi.

• 386 pagine, dal sintomo alla correzione
• I 47 errori che trovo più spesso, uno per uno
• Check list da passare sul sito della tua attività