Consulenza gratuita 30 minuti · broker e intermediari assicurativi

Intelligenza artificiale per broker assicurativi: dove accorcia comparazioni e sinistri, e dove la responsabilità resta tua.

Mezz'ora sui processi della tua struttura, dal preventivo al rinnovo: da quale passaggio conviene partire, e cosa non deve finire dentro uno strumento che non hai verificato. Alla fine dei trenta minuti ti lascio in omaggio i due libri in PDF.

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30 minuti, gratuiti 2.500+ aziende in 12 paesi 4,9/5 su Google 33 anni sul campo

In omaggio

Copertina del libro Il mio collega si chiama Claude di Max Valle

Copertina del libro Siti da Incubo di Max Valle

I due libri in PDF · in omaggio a fine consulenza, senza doverli chiedere

Il portafoglio cresce, il tempo per curarlo resta quello di prima

Sei situazioni che sento raccontare da chi fa intermediazione. Se ne riconosci due, la mezz'ora ti serve davvero; se non ne riconosci nessuna, hai una struttura più ordinata di quasi tutte.

"Le comparazioni le rifaccio a mano ogni volta." Tre condizionati aperti in parallelo, e le differenze che contano davvero stanno in due righe verso il fondo.
"Le circolari delle compagnie le leggo la sera." Ogni aggiornamento cambia qualcosa in una garanzia o in una procedura, e capire cosa è cambiato richiede una lettura riga per riga.
"Le esigenze le raccolgo parlando, poi le formalizzo di corsa." La consulenza vera la fai a voce, e la traccia scritta finisce per essere la parte più povera del fascicolo.
"I sinistri si mangiano le mattine." Documenti da chiedere, solleciti al liquidatore, aggiornamenti al cliente: lo stesso giro di email per ogni pratica aperta.
"I rinnovi me li ricorda il gestionale il giorno prima." E quando chiami, il cliente ha già in mano due preventivi presi online mentre tu eri su un'altra pratica.
"Un collaboratore ci ha già incollato dentro una polizza." In buona fede, con il suo account personale, e nessuno gli aveva mai detto cosa si può caricare e cosa no.

Se nella tua struttura le comparazioni escono già confrontate voce per voce, la raccolta delle esigenze resta scritta mentre parli con il cliente e i rinnovi partono da soli con largo anticipo, questa pagina non ti serve: la mezz'ora la useremmo per darti ragione.

Chi non richiami prima del rinnovo lo richiama qualcun altro

Rimandare sembra la scelta prudente, e in parte lo è: nessuno vuole portare i dati dei propri clienti dentro uno strumento scelto di fretta. Il punto è che il rinvio ha una scadenza precisa, ed è la stessa del portafoglio: le polizze in scadenza a fine anno, le aziendali che si rinnovano tutte nello stesso mese, le RC auto che il cliente comincia a confrontare online trenta giorni prima. Ogni contatto che non riesci a fare in tempo è un premio che qualcun altro incassa, e non compare in nessun report come costo.

Poi c'è il rischio opposto, quello di chi parte di slancio. Si delega la comparazione, si fa scrivere la mail al cliente, i tempi si accorciano e sembra tutto guadagno. Finché non arriva la domanda che un intermediario deve saper reggere: su quali basi è stata proposta quella garanzia, dove sta scritto, e chi risponde se quella scelta si rivela inadeguata al momento del sinistro. A quella domanda si risponde prima, non davanti a un reclamo. E c'è un sintomo più silenzioso: quando si delega senza rileggere, si smette di controllare le esclusioni e ci si limita ad approvare quello che è uscito.

Non ti serve un'altra opinione sull'intelligenza artificiale, ne circolano già abbastanza. Ti serve sapere quale processo della tua struttura regge l'automazione e quale no, cosa può leggere uno strumento e cosa deve restare fuori, e come resta dimostrabile quello che hai consigliato. Sono decisioni da prendere una volta sola, e prima di cominciare.

Dentro la mezz'ora

Mezz'ora sul tuo portafoglio, non sull'ultimo strumento uscito

Non è una demo e non è una presentazione. Sono trenta minuti sui processi che hai adesso, e alla fine hai una direzione anche se decidi di non lavorare con me.

Da quale processo partire, scelto sul tuo portafoglio e non su un elenco buono per tutti
Cosa può leggere uno strumento e cosa no, tenendo insieme i dati dei clienti e gli impegni verso le mandanti
Se gli strumenti che già usate si addestrano su quello che caricate, e in quale pagina si verifica
Come resta dimostrabile quello che consigli, perché l'adeguatezza si prova con i documenti, non a memoria
Come si scrive nel registro dei trattamenti l'uso dell'AI in struttura, senza zone grigie
Cosa ti riguarda dell'AI Act e cosa invece riguarda chi i modelli li costruisce
Cosa resta la tua consulenza e non si delega: la scelta della garanzia e la responsabilità verso il cliente
Cosa ti resta comunque: i due libri in PDF, che ti mando quando abbiamo chiuso

Se stai cercando qualcuno che ti dica che un assistente può proporre la polizza al posto tuo e chiudere il contratto mentre sei in vacanza, ti sto facendo perdere tempo. Qui si decide cosa automatizzare e dentro quali limiti, e la firma resta dove è sempre stata.

Prenoto i miei 30 minuti

Prenoti tu, in un minuto, e nessuno ti richiama per confermare

Non c'è niente da compilare e non c'è nessuna segreteria di mezzo: il calendario è in fondo a questa pagina, e scegli tu anche fuori orario.

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Te li manda Google Calendar, con il promemoria automatico. L'appuntamento finisce già nella tua agenda, senza che tu faccia altro.

Subito

Parliamo, e i due libri te li mando io

Alla fine dei trenta minuti ti arrivano per email i due PDF, in omaggio. Non devi chiederli e non devi iscriverti da nessuna parte.

A fine consulenza

Guardo i giorni liberi

In omaggio

Due libri in PDF, e nessuna condizione scritta in piccolo

Te li mando per email quando abbiamo chiuso la videochiamata, senza che tu debba chiederli. Sono manuali operativi scritti per chi ha un'attività da mandare avanti, non brochure con il logo sopra.

PDF completo

Il mio collega si chiama Claude

Diciotto mesi di intelligenza artificiale dentro un'azienda di servizi italiana, raccontati per intero, comprese le parti che non fanno bella figura.

I 5 errori del primo anno, senza nasconderne nessuno
Le 3 reazioni del team: l'entusiasta, lo scettico disciplinato, il preoccupato silenzioso
Le 3 lezioni da applicare nei prossimi tre mesi

PDF completo

Siti da Incubo

Perché il sito di una struttura professionale può essere impeccabile a vedersi e non portare una richiesta di preventivo in tutto l'anno, e cosa si fa per rimetterlo in piedi.

386 pagine, dal sintomo alla correzione
I 47 errori che trovo più spesso, uno per uno
Check list da passare sul sito della struttura

Leggi il parere di chi si è già affidato alla mia esperienza

Con chi valuta rischi per mestiere questo discorso l'ho già fatto

Banche, gruppi assicurativi e amministrazioni pubbliche partono dalle stesse domande: dove finiscono i dati, chi vi accede, cosa resta scritto e dimostrabile. Cambia la dimensione, non il ragionamento.

Max Valle, consulente di intelligenza artificiale per broker assicurativi ed Ethical Hacker certificato

Perché io? L'innovazione di domani, le garanzie di sempre

Sul web italiano dal 1993. Ho costruito siti quando si scriveva l'HTML a mano, ho fatto SEO e digital marketing quando ancora si chiamava "promozione online", e ho passato anni a mettere in sicurezza i sistemi degli altri. L'intelligenza artificiale è l'ultimo capitolo di questa storia, non il primo.

È il motivo per cui, quando ti dico che il tuo sito ha un problema, non sto tirando a indovinare: quei problemi li ho creati, risolti e certificati per lavoro. 33 anni a proteggere i sistemi, non solo a venderli.

4,9 Recensioni Google

Sul web dal 1993: siti, SEO e digital marketing
Oltre 2.500 realtà seguite in 12 paesi
Ethical Hacker certificato (CPEH)
CTU del Tribunale di Lodi
Consulente Privacy & GDPR (FederPrivacy)
Autore di 6 libri, tra cui "Il mio collega si chiama Claude"

Ethical Hacker (CPEH) CTU Tribunale di Lodi FederPrivacy

La mia storia Prenota la mezz'ora

Le domande degli intermediari, comprese quelle sulla responsabilità

Se la tua non è qui dentro, portala alla mezz'ora: le domande scomode sono quelle che fanno risparmiare tempo.

Perché il mio mestiere è seguire le aziende nel tempo, non vendere mezze giornate a consumo. In trenta minuti tu capisci come ragiono e io capisco se la tua struttura ha un problema che so risolvere davvero. Se ce l'ha, ne riparliamo con un preventivo e con dei numeri. Se non ce l'ha te lo dico, e ci siamo tolti il dubbio in mezz'ora invece che in tre riunioni.

No, e non c'è nemmeno un commerciale da cui difendersi: dall'altra parte della videochiamata ci sono io. Conferma, link e promemoria te li manda Google Calendar, e se dopo la mezz'ora non ha senso andare avanti te lo dico e finisce lì. Il tuo indirizzo non lo cedo e non lo vendo: faccio anche il consulente privacy, sarebbe imbarazzante il contrario. Se ti mando qualche email sui temi dei libri e non ti interessano, ti cancelli con un click.

Dipende dallo strumento e da come è configurato, ed è il primo controllo che facciamo insieme. Esistono piani e impostazioni che escludono quello che carichi dall'addestramento e tengono i dati entro perimetri compatibili con il GDPR, e ne esistono altri che fanno l'opposto senza scriverlo in prima pagina. C'è poi un secondo livello che riguarda te: i documenti delle compagnie con cui hai un mandato spesso hanno vincoli propri di riservatezza, e quelli si leggono prima di caricare qualsiasi cosa, non dopo.

No, e chi te lo promette non ha mai gestito un reclamo. Quello che uno strumento fa bene è il lavoro meccanico: mettere in colonna garanzie, massimali, franchigie ed esclusioni di più condizionati, riassumere una circolare, preparare la bozza di una comunicazione al cliente. La valutazione di quale copertura sia adeguata a quella persona o a quell'azienda resta tua, come resta tua la responsabilità che ne deriva.

Gli obblighi che hai come intermediario non cambiano in base allo strumento che usi: informazione precontrattuale, valutazione delle esigenze, tracciabilità di quello che hai proposto, conservazione della documentazione e trasparenza verso il cliente restano identici. Quello che cambia è come li rispetti: un assistente che scrive testi va usato in modo che ciò che il cliente riceve sia verificato da te e resti agli atti. Nella mezz'ora ti dico come impostarlo; sulle regole della tua categoria l'ultima parola è di IVASS e di chi segue la compliance della struttura, non mia.

Quasi mai, e comunque non è da lì che si parte. Si guarda quale passaggio costa più ore e si affianca l'assistente a quel passaggio, dentro il flusso che già usate. Rimettere in discussione l'infrastruttura di una struttura di brokeraggio per introdurre l'AI è il modo più rapido per fermarsi al terzo mese, con il team che torna a fare tutto come prima.

Vuoi prima vedere come ti trova chi cerca un broker online?

L'analisi gratuita guarda il sito della struttura e la sua leggibilità per Google e per le intelligenze artificiali. Si compila in novanta secondi e il report ti arriva entro 24 ore lavorative.

Analisi gratuita del sito

Ci siamo

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Seleziona un giorno e un orario libero. Conferma e link alla videochiamata arrivano da Google Calendar, e a fine consulenza ti mando i due libri in PDF, in omaggio.

30 minuti sulla tua struttura
I 2 libri in PDF, a fine call
In videochiamata, con me
Nessun impegno e nessuna carta

Consulenza online di 30 minuti, riservata ai nuovi clienti. Se non trovi uno slot comodo, riprova tra qualche giorno: il calendario si aggiorna da solo.