Consulenza gratuita 30 minuti · consulenti finanziari e reti

Intelligenza artificiale per consulenti finanziari: cosa prepara mentre sei in appuntamento e cosa non può mai raccomandare al posto tuo.

Mezz'ora sulla tua giornata: quale lavoro di preparazione si può delegare e dove invece si ferma, perché la raccomandazione al cliente resta un atto tuo. Alla fine dei trenta minuti ti lascio in omaggio i due libri in PDF.

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30 minuti, gratuiti 2.500+ aziende in 12 paesi 4,9/5 su Google 33 anni sul campo
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Copertina del libro Il mio collega si chiama Claude di Max Valle
Copertina del libro Siti da Incubo di Max Valle

I due libri in PDF · in omaggio a fine consulenza, senza doverli chiedere

Tra un appuntamento e l'altro non ti resta il tempo di prepararli

Sei situazioni che sento raccontare dai consulenti finanziari. Se ne riconosci due, la mezz'ora ti serve davvero; se non ne riconosci nessuna, hai un metodo che in giro si vede raramente.

  • "Gli incontri li preparo la sera prima, di corsa." La storia del cliente sta in tre posti diversi, e ricostruire cosa gli avevi detto due anni fa richiede più tempo dell'incontro stesso.

  • "Le note delle case di gestione le leggo a pezzi." Arrivano ogni settimana, dicono quasi le stesse cose, e quando un cliente ti chiede cosa ne pensi devi rileggerle da capo.

  • "Il rendiconto glielo spiego a voce, sempre allo stesso modo." Costi, performance, cosa è cambiato: lo stesso discorso ripetuto ottanta volte l'anno, e ogni volta preparato da zero.

  • "La profilatura la aggiorno quando scade, non quando cambia la vita del cliente." Eppure è cambiato il reddito, è arrivato un figlio, è stata venduta un'attività, e nessuno lo ha annotato da nessuna parte.

  • "Nel foglio che uso per le review ci sono nomi e patrimoni." È il documento più delicato che possiedi, e in questo momento vive su un computer portatile che porti in giro tutti i giorni.

  • "Ho provato a chiedere, e mi ha risposto con un consiglio d'investimento." Sicuro di sé, scritto bene, senza sapere nulla del cliente e senza nessuno che se ne assuma la responsabilità.

Se prepari le review con un processo scritto, sai esattamente su quali strumenti vivono i dati dei tuoi clienti e hai già chiarito con la tua mandante cosa puoi usare, questa pagina non ti serve: la mezz'ora la useremmo per farti i complimenti.

Chi rimanda se ne accorge al primo storno, quando bisogna chiamare tutti in due giorni

Aspettare sembra la scelta prudente, e in parte lo è: nessuno vuole mettere un automatismo fra sé e i risparmi di una famiglia. Il punto è che il rinvio ha un prezzo, e si presenta tutto insieme nei giorni in cui i mercati si muovono e ottanta persone vorrebbero sentirti nello stesso pomeriggio: chiami i primi venti, e gli altri sessanta si fanno un'idea da soli, leggendo i titoli dei giornali. È un costo che non compare in nessun rendiconto, eppure lo paghi ogni volta che il mercato scende.

Poi c'è il rischio opposto, quello di chi parte di slancio. Si fa scrivere le comunicazioni, i tempi crollano, sembra tutto guadagno. Finché non parte al cliente un testo che assomiglia a una raccomandazione personalizzata senza esserlo, o che descrive un prodotto con parole che la tua mandante non avrebbe mai approvato. Di quel testo rispondi tu, con il tuo nome e la tua posizione all'albo. E c'è un sintomo più silenzioso: quando la sintesi arriva già pronta, si smette di leggere il documento originale.

Non ti serve un'altra opinione sull'intelligenza artificiale, ne circolano già troppe. Ti serve sapere quale parte del tuo lavoro di preparazione regge un assistente e quale no, cosa può vedere di un patrimonio e cosa deve restare fuori, e dove passa il confine tra preparare un incontro e raccomandare un investimento. Sono decisioni da prendere una volta sola, prima di cominciare.

Dentro la mezz'ora

Cosa entra in quella mezz'ora, e cosa ti resta anche se non ci risentiamo

Non è una demo e non è una presentazione. Sono trenta minuti sul tuo modo di lavorare, con i tuoi clienti in testa, e alla fine hai una direzione anche se decidi di non lavorare con me.

  • Da quale attività partire, scelta sulla tua agenda reale e non su un elenco buono per chiunque
  • Dove passa il confine fra preparare materiale e formulare una raccomandazione, che resta tua
  • Cosa può vedere un assistente di un patrimonio, e come si lavora su dati resi anonimi
  • Come si porta il tema alla mandante senza farsi dire di no per principio al primo incontro
  • Se gli strumenti che già usi si addestrano su quello che ci scrivi dentro, e dove si verifica
  • Come si prepara la comunicazione dei giorni difficili prima che arrivino, non durante
  • Come accorgersi che stai firmando quello che non hai più il tempo di rileggere
  • Cosa ti resta comunque: i due libri in PDF, che ti mando a fine consulenza
Se stai cercando un modello che scelga gli strumenti al posto tuo o che batta il mercato, ti sto facendo perdere tempo. Qui si parla del lavoro che sta intorno alla consulenza, quello che ti ruba le ore, e la scelta per il cliente resta dove è sempre stata.
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Parliamo, e i due libri te li mando io

Alla fine dei trenta minuti ti arrivano per email i due PDF, in omaggio. Non devi chiederli e non devi iscriverti da nessuna parte.

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I due libri li ricevi dopo, non prima: è voluto

Arrivano in PDF per email a fine consulenza, senza che tu debba chiederli. Preferisco che a riceverli sia chi si è collegato davvero, non chi ha prenotato per scaricare due allegati.

Copertina del libro Il mio collega si chiama Claude
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Il mio collega si chiama Claude

Diciotto mesi di intelligenza artificiale dentro un'azienda di servizi italiana, raccontati per intero, comprese le parti che non fanno bella figura.

  • I 5 errori del primo anno, senza nasconderne nessuno
  • Le 3 reazioni del team: l'entusiasta, lo scettico disciplinato, il preoccupato silenzioso
  • Le 3 lezioni da applicare nei prossimi tre mesi
Copertina del libro Siti da Incubo
PDF completo

Siti da Incubo

Perché un sito personale può essere curatissimo e non portare un solo contatto in tutto l'anno, e cosa si fa per rimetterlo in piedi.

  • 386 pagine, dal sintomo alla correzione
  • I 47 errori che trovo più spesso, uno per uno
  • Check list da passare sulla tua pagina professionale

Leggi il parere di chi si è già affidato alla mia esperienza

Chi custodisce i soldi degli altri me lo ha già chiesto

Dove finiscono i dati, chi vi accede e cosa si può scrivere a un cliente senza uscire dal perimetro. Un istituto di credito e un consulente che lavora da solo arrivano alla stessa domanda.

Banca di Asti Politecnico di Milano UnipolSai Ministero della Difesa Università Sapienza di Roma Atlas Copco
Max Valle, consulente di intelligenza artificiale per consulenti finanziari ed Ethical Hacker certificato

Perché io? L'innovazione di domani, le garanzie di sempre

Sul web italiano dal 1993. Ho costruito siti quando si scriveva l'HTML a mano, ho fatto SEO e digital marketing quando ancora si chiamava "promozione online", e ho passato anni a mettere in sicurezza i sistemi degli altri. L'intelligenza artificiale è l'ultimo capitolo di questa storia, non il primo.

È il motivo per cui, quando ti dico che il tuo sito ha un problema, non sto tirando a indovinare: quei problemi li ho creati, risolti e certificati per lavoro. 33 anni a proteggere i sistemi, non solo a venderli.

4,9 Recensioni Google
  • Sul web dal 1993: siti, SEO e digital marketing
  • Oltre 2.500 realtà seguite in 12 paesi
  • Ethical Hacker certificato (CPEH)
  • CTU del Tribunale di Lodi
  • Consulente Privacy & GDPR (FederPrivacy)
  • Autore di 6 libri, tra cui "Il mio collega si chiama Claude"
Ethical Hacker (CPEH) CTU Tribunale di Lodi FederPrivacy
La mia storia Prenota la mezz'ora

Se hai un dubbio, probabilmente è uno di questi

Se il tuo non è qui dentro, portalo alla mezz'ora: le domande scomode sono quelle che fanno guadagnare tempo.

Perché il mio mestiere è seguire le aziende nel tempo, non vendere consulenze a consumo. In trenta minuti tu capisci come ragiono e io capisco se hai un problema che so risolvere davvero. Se ce l'hai, ne riparliamo con un preventivo e con dei numeri. Se non ce l'hai te lo dico, e ci siamo tolti il dubbio in mezz'ora invece che in tre riunioni.
No, e non c'è nemmeno un commerciale da cui difendersi: dall'altra parte della videochiamata ci sono io. Conferma, link e promemoria te li manda Google Calendar, e se dopo la mezz'ora non ha senso andare avanti te lo dico e finisce lì. Il tuo indirizzo non lo cedo e non lo vendo: faccio anche il consulente privacy, sarebbe imbarazzante il contrario. Se ti mando qualche email sui temi dei libri e non ti interessano, ti cancelli con un click.
Dipende dallo strumento e da come è configurato, ed è il primo controllo che facciamo insieme. Esistono piani e impostazioni che escludono quello che scrivi dall'addestramento e tengono i dati entro perimetri compatibili con il GDPR, e ne esistono altri che fanno l'opposto senza dirlo in prima pagina. Vale però anche un secondo principio, più semplice: buona parte del lavoro di preparazione si può fare su dati resi anonimi, cioè importi e orizzonti temporali senza nome e cognome attaccati. Quello che non deve uscire, spesso, non ha nessun bisogno di uscire.
No, e su questo non c'è nessuna zona grigia da esplorare. La raccomandazione personalizzata presuppone che qualcuno conosca il cliente, valuti l'adeguatezza rispetto al suo profilo e se ne assuma la responsabilità: è esattamente il lavoro per cui sei abilitato tu. Quello che un assistente fa bene sta un passo prima: riordinare la documentazione, riassumere una nota di mercato, preparare la bozza di una comunicazione che poi leggi, correggi e firmi. Il confine si tiene con le regole di utilizzo, non con la buona volontà.
Spesso il no non riguarda l'intelligenza artificiale, riguarda l'idea di dati dei clienti su strumenti che nessuno ha esaminato, e da quel punto di vista è un no ragionevole. La conversazione cambia quando arrivi con una proposta scritta: quali attività, su quali dati, con quale strumento e con quali garanzie contrattuali, e cosa resta escluso. Se lavori per una rete, la regola pratica è semplice: prima si guarda cosa dice la tua compliance, poi si accende qualcosa. Mai il contrario.
No, e non serve nemmeno cambiare gli strumenti che usi ogni giorno. Le decisioni di cui parliamo sono decisioni tue, non informatiche: quali informazioni possono uscire, cosa si controlla prima di mandare qualcosa a un cliente, cosa si scrive nero su bianco. L'impostazione tecnica la faccio io, e quello che resta a te è l'uso quotidiano, che si impara sui tuoi documenti veri e non su esempi costruiti per una slide.
Ci siamo

C'è un giorno libero anche questa settimana

Seleziona un giorno e un orario libero. Conferma e link alla videochiamata arrivano da Google Calendar, e a fine consulenza ti mando i due libri in PDF, in omaggio.

  • 30 minuti sul tuo lavoro
  • I 2 libri in PDF, a fine call
  • In videochiamata, con me
  • Nessun impegno e nessuna carta

Consulenza online di 30 minuti, riservata ai nuovi clienti. Se non trovi uno slot comodo, riprova tra qualche giorno: il calendario si aggiorna da solo.

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